Muitas pessoas acreditam que elaborar um testamento é o passo definitivo para garantir que seus bens sejam distribuídos de forma justa e pacífica após o falecimento.

No entanto, essa é uma visão incompleta, o testamento é, sem dúvida, uma ferramenta importante dentro do planejamento sucessório, mas sozinho, ele não é suficiente para assegurar uma sucessão tranquila.

A ausência de um planejamento mais amplo pode transformar boas intenções em longas disputas judiciais e conflitos familiares.

O testamento tem limites claros: ele apenas define a vontade do titular quanto à destinação dos bens, mas não elimina a necessidade do inventário, nem resolve questões tributárias, empresariais ou de administração do patrimônio.

Além disso, sua execução depende da abertura de um processo judicial ou extrajudicial, o que pode gerar custos, burocracia e tempo, especialmente quando há divergências entre herdeiros.

Outro ponto essencial é que o testamento não evita o pagamento de impostos sobre a transmissão de bens (como o ITCMD) e tampouco impede a desvalorização do patrimônio enquanto o inventário não é concluído.

Se, por exemplo, os bens estiverem em nome da pessoa física, poderão ficar bloqueados até o término do processo sucessório, paralisando empresas, investimentos e até imóveis alugados.

É nesse cenário que entram outros instrumentos complementares ao testamento, formando um verdadeiro planejamento sucessório integrado. A criação de uma holding familiar, por exemplo, permite organizar os bens ainda em vida, transformando-os em cotas e facilitando a transição entre gerações.

Já o protocolo familiar e os acordos societários ajudam a definir regras claras de administração e sucessão dentro de empresas familiares, evitando desentendimentos futuros.

Planejar a sucessão vai além de decidir “quem fica com o quê”; trata-se de construir uma estrutura jurídica que garanta continuidade, eficiência tributária e harmonia familiar.

Cada família tem uma realidade diferente e, por isso, não existe um modelo único de sucessão ideal, mas sim uma combinação de ferramentas personalizadas conforme o perfil do patrimônio e dos herdeiros.

Por essa razão, é fundamental contar com o apoio de um advogado especialista em direito empresarial e planejamento patrimonial.

Esse profissional tem o conhecimento técnico necessário para avaliar a melhor estratégia, prevenir riscos legais e criar uma estrutura sólida, que una o testamento a outros mecanismos de proteção e governança.